Mutual Audit verifica automáticamente todo el padrón de tu Mutual contra RePET, Naciones Unidas, OFAC, PEP y ARCA. Trazabilidad completa, informes listos para presentar y alertas cuando importan.
Las Mutuales son Sujetos Obligados ante la UIF. Las Resoluciones 99/2023, 35/2023 y 192/2024 imponen controles periódicos del padrón contra múltiples registros oficiales. Hacerlo manualmente es lento, propenso a errores y difícil de demostrar ante una inspección.
Mutual Audit se integra con tu sistema actual sin cambios. Vos seguís operando como siempre — los controles ocurren en segundo plano.
Un sincronizador local detecta los CSV de socios que genera tu sistema de gestión y los envía automáticamente. También integrable vía API.
Los módulos contratados se ejecutan en la frecuencia que elijas — diaria, semanal, mensual, trimestral, semestral o anual.
Consultá las coincidencias desde el panel web o recibilas por email con un PDF listo para presentar ante los organismos de control.
Cada control queda registrado con fecha, resultado y observaciones — un historial completo para demostrar cumplimiento ante la UIF.
Mutual Audit es modular. Cada módulo cubre un aspecto específico del cumplimiento normativo — y se contrata por separado.
Cruce automático del padrón contra el Registro Público de Personas y Entidades vinculadas a actos de Terrorismo y su Financiamiento, publicado por el Ministerio de Justicia de la Nación.
Resolución UIF 99/2023Verificación contra las Listas Consolidadas de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU — Resoluciones 1718 (Corea del Norte) y 1737 (Irán) sobre proliferación nuclear.
Estado miembro ONUCruce contra la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE.UU. — estándar internacional para PLA/FT.
Buena práctica reconocidaScreening de Personas Expuestas Políticamente, sus familiares directos y personas cercanas, contra OpenSanctions — base global de PEPs de más de 100 países.
Resoluciones UIF 35/2023 y 192/2024Verificación mensual de los datos fiscales de cada socio contra el Padrón de Personas de ARCA (ex AFIP): CUIT, domicilio, actividad económica, situación tributaria.
Calidad del padrón INAESDetección automática de errores e inconsistencias en el padrón: CUIT inválido, duplicados, datos faltantes, dígito verificador, formato de email — clasificados por severidad.
Preparación para auditorías INAESLos módulos RePET, ONU, OFAC y PEP cruzan múltiples criterios — documento, nombre exacto, nombre parcial, alias, fecha de nacimiento, nacionalidad y entidades — y calculan un puntaje de riesgo configurable que te permite priorizar los casos más relevantes.
| Sin Mutual Audit | Con Mutual Audit |
|---|---|
| Verificación manual, socio por socio | Verificación automática de todo el padrón |
| Proceso lento y propenso a errores | Motor inteligente con múltiples criterios de coincidencia |
| Difícil demostrar cumplimiento ante la UIF | Historial de controles con trazabilidad completa |
| Depende de una persona asignada | Ejecución programada sin intervención |
| Solo se controla cuando alguien se acuerda | Controles periódicos garantizados |
| Riesgo de sanciones por incumplimiento | Cumplimiento continuo y demostrable |
| Una sola lista consultada | 4 listas internacionales + PEP + ARCA + validaciones |
| Datos fiscales desactualizados | Verificación mensual contra ARCA |
El abono se compone de un plan base por cantidad de socios activos, más los módulos que contrates. Consultanos por una propuesta a medida.
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